Dashboard und Liquiditätsprognose auf Basis Ihrer echten Zahlen
Um zu wissen, was Sie ausgeben können, brauchen Sie drei Antworten: was auf dem Konto ist, was bereits geschuldet wird und was hereinkommt. Das Modul Berichte ermittelt sie aus dem, was Sie in MyFact schon haben — Kontoauszüge, Rechnungen, Angebote und Ausgaben —, ohne erneute Eingabe. Vier Ansichten: Dashboard, Einnahmen und Ausgaben, Umsatzsteuer und Rückstellungen, Prognosen.
So funktioniert es
- Sie importieren Ihre Kontoauszüge im Modul Finanzen: Liquidität und Prognosen gehen von ihnen aus
- Sie wählen Konto und Zeitraum; alle Zahlen der Ansicht folgen diesem Filter
- Sie hinterlegen einmal Ihre Einstellungen für Rückstellungen (Umsatzsteuer-Voranmeldung, Steuerregime, Beiträge), vorausgefüllt und als „zu prüfen“ markiert
- Das Dashboard trennt die heutige Lage von der Aktivität des Zeitraums, verglichen mit dem Vorjahreszeitraum
- Prognosen projizieren Ein- und Auszahlungen über 6, 12, 18 oder 24 Monate, und Sie ergänzen Szenarien
Das Dashboard: heute und der Zeitraum
„Heute“ zeigt die aus Ihren Auszügen rekonstruierte Liquidität, was zurückzulegen ist, die Liquidität nach Rückstellungen, offene Forderungen und Ihre Reichweite in Monaten. „Aktivität“ folgt dem gewählten Zeitraum: Umsatz, Ausgaben, Ergebnis und Zahlungseingänge.
Hinweise melden einen prognostizierten Saldo unter Ihrer Sicherheitsschwelle, eine nahende Umsatzsteuer-Anmeldung, Rechnungen mehr als 30 Tage überfällig, angenommene, noch nicht fakturierte Angebote oder einen Kunden mit großem Umsatzanteil.
Umsatzsteuer-Schätzung und Rückstellungen
Die Ansicht Umsatzsteuer und Rückstellungen zeigt Umsatz- und Vorsteuer je Steuersatz, die Zahllast des Zeitraums und den Kalender Ihrer Anmeldungen. Die Rückstellungen folgen französischen Regeln: geschätzte Körperschaftsteuer auf das bisherige Ergebnis, Beiträge von Kleinunternehmern (micro-entrepreneur), die lokale Gewerbeabgabe CFE und eigene Zeilen. Die Tabelle lässt sich als XLSX oder CSV exportieren.
Ihr Nutzen
- Liquidität nach Rückstellungen: was bleibt, wenn Umsatzsteuer, Steuern und Beiträge zurückgelegt sind
- Betriebliche Einnahmen und Ausgaben, getrennt von Einlagen, Darlehen und Dividenden, die nur den Saldo bewegen
- Sicht nach Zahlungsdatum oder nach Geschäftsjahr, damit eine im laufenden Jahr bezahlte Vorjahreslast das Ergebnis nicht verzerrt
- Bis zu drei Szenarien im direkten Vergleich: Einstellung, Miete, Investition, Darlehen, veränderte Einzahlungen, Umwandlung versendeter Angebote
- Eine Liste dessen, was Ihren Daten fehlt (Ausgaben ohne Beleg oder Kategorie, nicht abgeglichene Buchungen), jede Zeile führt zur passenden Ansicht
Gut zu wissen
- Es handelt sich um Schätzungen, nicht um Steuererklärungen: Die Ansicht ersetzt weder Ihre Umsatzsteuer-Anmeldung noch Ihre Steuerberatung
- Keine Währungsumrechnung: Jede Summe bleibt in ihrer Währung, und das gewählte Konto bestimmt die Währung der Ansicht
- Dashboard und Prognosen benötigen mindestens ein Bankkonto mit importierten Auszügen
- Vorausgefüllte Sätze sind zu prüfen und mit jedem Haushaltsgesetz zu aktualisieren; außerhalb Frankreichs wird kein Satz vorgeschlagen
FAQ
Woher stammen die Zahlen?
Aus dem, was Sie bereits erfasst oder importiert haben: Kontoauszüge, Rechnungen, Angebote, Ausgaben. Nichts wird separat kopiert, daher erscheint ein korrigierter Beleg sofort in den Berichten.
Kann die Umsatzsteuer-Schätzung als Anmeldung dienen?
Nein. Sie gibt wieder, was Ihre Belege enthalten, und schätzt, was zurückzulegen ist. Ein vergangener Termin gilt als bezahlt. Die Anmeldung bleibt Ihre Sache oder die Ihrer Steuerberatung.
Wie wird die Liquiditätsprognose berechnet?
Aus Ihren Kontoauszügen, Umsatzsteuer inklusive: Es sind Ein- und Auszahlungen, kein Umsatz. MyFact geht von Ihren Durchschnittswerten aus, berücksichtigt die Saisonalität vergangener Monate und ersetzt den Durchschnitt durch erwartete Rechnungen, wenn diese höher sind.
Was ist bei Konten in mehreren Währungen?
Jede Ansicht arbeitet in einer Währung, der des gewählten Kontos. MyFact führt keine Wechselkurstabelle und addiert nie zwei Währungen.
Sind die Berichte im kostenlosen Tarif enthalten?
Ja. Alle vier Ansichten stehen allen Tarifen offen, auch dem kostenlosen.
Wissen, wo Sie stehen, ohne Tabellenkalkulation
Das Modul Berichte ist in allen Tarifen enthalten, auch im kostenlosen. Importieren Sie einen Auszug und sehen Sie Ihre Liquidität nach Rückstellungen.
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