Rapprochement bancaire : vos relevés importés, chaque opération expliquée
Un relevé bancaire dit ce qui est entré et sorti, pas pourquoi. Le module Finance importe vos relevés, reconnaît le compte, puis relie chaque opération à la facture qu'elle règle, à la dépense qu'elle paie ou au virement entre vos comptes qu'elle représente. Ce qui reste à expliquer est dans une seule file.
Comment ça marche
- Vous déposez un relevé en CSV, XLSX, OFX, CAMT.053 ou PDF, ou plusieurs fichiers d’un coup
- MyFact rattache le relevé au bon compte par son identifiant (IBAN, RIB, numéro de compte) ; un compte inconnu est créé à partir de ce que le relevé porte, et ce qui manque vous est demandé
- Vous prévisualisez avant d’importer : lignes lues, lignes refusées avec leur numéro, doublons déjà importés ou probables
- Sur l’écran de rapprochement, chaque opération reçoit des correspondances classées par probabilité ; un clic lance le rapprochement automatique de la page
- Vous confirmez, reliez à la main ou écartez ce qui reste, et chaque lien se défait si besoin
Un import que vous pouvez vérifier
Quand le relevé imprime ses totaux (débits, crédits, solde d'ouverture et de clôture), MyFact les recoupe avec les lignes lues. Une ligne perdue par une colonne mal interprétée se voit tout de suite, au lieu de se découvrir des semaines plus tard. Ce contrôle qualifie l'import, il ne le bloque jamais.
Un relevé en PDF est d'abord lu à partir de la position du texte sur la page. L'IA n'intervient que si cette lecture échoue ou contredit les totaux, et l'écran indique alors que la lecture a été assistée.
Un rapprochement qui décide seulement quand c’est sûr
Le score d'une correspondance tient compte du numéro de document, du montant, du tiers et de la date ; le sens du mouvement est éliminatoire. Au-dessus de 75 % de confiance, le rapprochement automatique relie l'opération ; en dessous, il la propose. Quand deux candidats sont aussi plausibles l'un que l'autre, c'est vous qui tranchez.
Ce que vous y gagnez
- Une opération peut solder plusieurs factures ou régler plusieurs dépenses à la fois
- Une facture rapprochée d’un encaissement compte comme payée dans les indicateurs de vos clients
- Les virements entre vos propres comptes sont détectés et ne gonflent ni les recettes ni les dépenses
- Commissions, frais de change et écarts deviennent des lignes de frais rattachées, sans toucher au montant débité par la banque
- Chaque opération reçoit un type (paiement, retrait, impôts, emprunt, apport…), que l’IA peut proposer pour toute une page
- Un commentaire et un lien vers un justificatif hébergé ailleurs, en plus des pièces rattachées
Encaissements et e-reporting
Pour les prestations de services, la TVA est en principe exigible à l'encaissement, et la réforme prévoit la transmission de la date et du montant des encaissements. Une fois une transaction rapprochée d'une facture, ces deux informations sont connues dans MyFact.
Ce qu’il faut savoir
- Pas de connexion bancaire automatique : les mouvements entrent par un relevé que vous déposez, exporté depuis votre banque
- Le montant lu sur le relevé fait foi : il ne se corrige pas d’un clic, et les frais s’ajoutent à côté
- La suppression d’une opération ou d’un compte est douce : ils sortent des écrans, leurs rapprochements sont clôturés et les relevés importés conservés
- MyFact ne transmet pas de données d’e-reporting à l’administration
FAQ
MyFact se connecte-t-il directement à ma banque ?
Non, et c'est un choix. Il n'y a ni agrégateur ni synchronisation automatique : vous exportez le relevé depuis votre banque et vous le déposez dans MyFact. Rien ne dépend d'un accès permanent à vos comptes.
Quels formats de relevé sont acceptés ?
CSV, XLSX, OFX, CAMT.053 et PDF. Pour un CSV ou un fichier Excel, vous indiquez à quoi correspondent les colonnes : un montant signé, ou deux colonnes débit et crédit. Les formats OFX et CAMT.053 portent eux-mêmes leur structure.
Que se passe-t-il si j’importe deux fois le même relevé ?
La prévisualisation distingue les opérations déjà importées, reconnues à l'identifiant de la banque, des doublons probables, repérés au compte, à la date, au montant et au libellé. Vous choisissez de ne pas importer les doublons.
Un rapprochement automatique peut-il être annulé ?
Oui. Chaque lien indique s'il vient d'une suggestion validée ou d'une sélection manuelle, et se défait depuis l'opération. La transaction revient alors dans la file à rapprocher.
Mes comptes sont-ils dans plusieurs devises ?
Chaque compte a sa devise, et les montants ne sont jamais additionnés d'une devise à l'autre. Un virement entre deux comptes de devises différentes garde le montant envoyé et le montant réellement reçu, sans recalcul.
Le module Finance est-il inclus dans l’offre gratuite ?
Oui. Comptes, import de relevés et rapprochement sont ouverts à toutes les offres, gratuite comprise.
Votre relevé, enfin expliqué
Le module Finance est inclus dans toutes les offres, gratuite comprise. Déposez un relevé et voyez ce qui se rapproche déjà de vos factures et de vos dépenses.
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